✅ このシミュレーターでできること

✓7問・約3分で相続税の目安を無料シミュレーション
✓配偶者控除・基礎控除を考慮した相続人別の税負担を一目で確認
✓生前贈与・生命保険活用など節税対策のアドバイスも即取得
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📋 このツールの詳細

「相続・遺産税シミュレーター」は、数値を入力するだけで結果をすぐに確認できる無料の計算ツールです。

このツールでできること

遺産総額・法定相続人の構成を入力すると、相続税の概算額・各相続人の取り分・基礎控除額などを計算します。遺産分割の方法別の税負担比較も確認できます。

活用シーン・使い方

相続対策を始めたい方や、親の相続について家族で話し合う際の参考試算として活用できます。生命保険を活用した節税対策の効果確認にも役立ちます。

⚠️ 計算結果の活用にあたって

家計・資産管理の基礎データ（総務省・金融庁）

総務省「家計調査」・金融庁データをもとに、日本の家計状況と資産形成の実態を整理しました。

項目 データ 出典
二人以上世帯の月平均消費支出 約31.9万円（2023年平均） 総務省「家計調査」2023年
勤労者世帯の平均貯蓄額 約1,279万円（中央値は370万円） 金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する調査」2023年
新NISAの年間投資上限 成長投資枠240万円＋つみたて枠120万円＝年間360万円 金融庁「新しいNISA」
投資信託の平均信託報酬（インデックス型） 0.1〜0.2%程度（近年の低コスト化が進む） 各運用会社のファンド一覧より

よくある質問

Q. 相続税の基礎控除はいくらですか？
相続税の基礎控除額は「3,000万円 + 600万円 x 法定相続人の数」で計算されます。法定相続人が配偶者と子ども2人（合計3人）の場合、基礎控除は「3,000万円 + 600万円 x 3 = 4,800万円」となります。遺産総額がこの基礎控除以下であれば相続税はかかりません。2015年以前は「5,000万円 + 1,000万円 x 法定相続人の数」だったため、改正後は相続税の課税対象者が増加しています。
Q. 相続税を減らすための生前贈与の活用方法は？
生前贈与による相続税対策の主な方法として「暦年贈与：年間110万円の贈与税非課税枠を活用して毎年少額ずつ贈与する（2024年以降は相続前7年分が相続財産に加算される法改正があった）」「相続時精算課税制度：2,500万円まで贈与税が非課税・相続時に合算して精算（年110万円の基礎控除が毎年適用される）」「教育資金の一括贈与（1,500万円まで非課税）」「住宅取得資金の贈与（最大1,000万円まで非課税）」があります。生前贈与は早めに始めるほど効果が大きいため、専門家（税理士）への早期相談をおすすめします。
Q. 法定相続人の範囲と相続分の割合は？
民法で定められた法定相続人と相続分の基本として「配偶者：常に相続人」「配偶者と子ども：配偶者1/2・子ども1/2（子どもが複数の場合は均等分割）」「配偶者と親（子なし）：配偶者2/3・親1/3」「配偶者と兄弟姉妹（子なし・親なし）：配偶者3/4・兄弟姉妹1/4」があります。遺言書がある場合は、遺言書の内容が法定相続分より優先されます（遺留分を侵害しない限り）。遺留分（最低限受け取れる割合）は「配偶者・子どもは法定相続分の1/2」です。
Q. このシミュレーターを使うベストなタイミングはいつですか？
親が60〜70代になり相続について家族で話し合いたいとき、または親の入院・病気をきっかけに相続対策を始めたいときが最適です。相続税は「遺産が基礎控除（3,000万円＋600万円×相続人数）を超えるかどうか」で大きく変わるため、まずこのシミュレーターで課税の有無を把握してから税理士に相談するのが効率的です。実際の相続発生後は10ヶ月の申告期限があるため、元気なうちからの準備をおすすめします。
Q. 試算結果が「0円（非課税）」でも相続の手続きは必要ですか？
はい、相続税が0円でも「相続手続き」は必要です。不動産の所有権移転登記（2024年から義務化・相続開始から3年以内）、銀行口座の解約・名義変更、相続人間での遺産分割協議書の作成などが必要になります。相続税の申告は不要でも、これらの手続きには期限や費用が伴うため、早めの準備が重要です。

相続・遺産税シミュレーターの詳しい使い方

相続税の基礎控除・法定相続人の人数・相続財産の内訳（不動産・預金・有価証券など）を入力するだけで、相続税の概算額と各相続人への分配目安を自動計算します。「相続税が発生するか否か」の判定から「節税対策の余地」まで分かりやすく解説。専門家への相談前の事前把握ツールとしてご活用ください。

このツールでできること

活用シーン

よくある質問

Q. 相続税の基礎控除とは何ですか？

A. 基礎控除とは相続財産からこの金額を差し引いた後に課税される仕組みです。「3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の数」が控除額となります。例えば相続人が3人なら4,800万円が非課税枠です。

Q. 自宅不動産がある場合の相続税はどう計算しますか？

A. 不動産は「路線価方式」または「倍率方式」で評価します。また小規模宅地等の特例を適用すると最大80%評価減になることがあります。本ツールでは特例適用の有無を選択できます。