遺言書と相続税対策を同時診断
あなたの優先対策を約2分で判定

はい、完全無料・登録不要でご利用いただけます。診断結果の表示・印刷・保存もすべて無料です。

いいえ。入力した情報は、お使いのブラウザ内で処理し、運営者のサーバーへは送信しません。ただし、アクセス解析・広告のため、外部のサービスがページの閲覧情報を取得する場合があります。

はい、回数制限はありません。資産や家族構成が変わったタイミングで何度でも再診断できます。

はい、スマートフォン・タブレット・PCすべてに対応しています。アプリのインストールも不要です。

はい、PDF印刷・テキストコピー・CSVダウンロードに対応しています。専門家への相談時にご活用ください。

基礎控除超過なら生前贈与を先行。例：資産1億円・相続人2人の場合、基礎控除は4,200万円。超過分5,800万円に対し、暦年贈与で7年間継続すれば約770万円移転でき、相続税40%なら約308万円の節税。特定分配希望がある場合は同時に遺言書作成。トラブルリスクを考えると、両方の準備が経済効果として最適です。

「早く始めるほど効果が高い」が大原則。2024年税制改正により暦年贈与の持ち戻し期間が7年に延長。60代から開始なら7年間で最大770万円（110万/年×7年）を無税移転でき、税率40%なら約308万円の節税。70代では3～4年しか準備期間がないため節税効果が半減。「まだ早い」と感じる今こそ、本ツールで診断・計画が有効です。

はい、このツールは複雑な家族構成に特に対応しています。法定相続人数と配分希望を正確に入力することで、再婚・連れ子・認知・養子縁組など複雑なケースでも、あなたに必要な対策の優先度を正確に診断します。複雑なほど相続トラブルのリスクが高いため、早めの準備が重要です。

本ツールで生成された診断結果（PDF出力推奨）があれば十分です。診断結果には現在の相続税概算、優先対策、シナリオ比較が記載されているため、税理士・弁護士・司法書士への相談時にこれをベースに具体的な対策を詰めることができます。CSV形式でデータダウンロードも可能です。

診断結果に基づいて優先度1〜5の対策を実行することをおすすめします。まずは「財産の棚卸し」→「遺言書作成の検討」という順序で進めます。結果をPDF/CSV出力して、税理士・弁護士・司法書士への相談時に持参すれば、より具体的で効率的なアドバイスが得られます。

はい。このツールでは「現状のまま」「生前贈与を活用」「不動産を整理」の3つのシナリオで相続税の目安を表示します。例えば、資産2億円・相続人2人の場合、生前贈与で7年間かけて約770万円（110万円/年×7年）を無税移転し、相続税率40%なら約308万円の節税が可能。ただし、最終的な税額は専門家にご確認ください。

はい。相続税が非課税であっても、遺言書は相続トラブル防止に極めて重要です。特定の人に多く財産を残したい場合、遺言書がなければ法定相続人が法定相続分で自動分割されます。例えば、長男に事業用の不動産を相続させたいなら、遺言書で明示することが必須。トラブル解決には平均100万円以上の弁護士費用がかかるため、事前に遺言書で配分を明確にしておく方が経済効率が高いです。

はい。相続税の小規模宅地等特例では、被相続人が住んでいた自宅の土地（330㎡まで）が80%評価減になります。例えば、評価額2億円の土地なら1億6,000万円が非課税に。ただし、相続開始前3年以内の購入や、相続後に売却する場合など除外要件があります。この特例が適用されるかどうかで相続税が数千万円変わることもあるため、本ツールで診断後、必ず税理士に相談して確認してください。

自筆証書遺言は費用0円で自作可能ですが、形式不備のリスクがあります。公正証書遺言は公証役場での手数料が5～10万円かかりますが、法的効力が確実です。司法書士に作成を依頼する場合は10～20万円程度が目安です。一方、節税効果が数百万円に上る場合も多いため、投資対効果は非常に高いと言えます。

本ツールでは相続税の「概算額」を表示しますが、正確な納税義務判定には詳細な資産評価が必要です。基礎控除（3,000万円+600万円×相続人数）の計算は本ツールで行いますが、不動産の評価方法・特例の適用要件・配偶者控除の活用などは税理士に相談が必須です。診断結果を持参して、所管の税務署または税理士に正式判定を依頼することをおすすめします。

非常に重要です。独身の場合、法定相続人は親・兄弟姉妹になり、争族（相続争い）のリスクが高くなります。特に兄弟姉妹間での財産配分で揉める場合が多いため、遺言書で「誰に・何を・どの割合で渡すか」を明示することが極めて重要です。本ツールで現在の状況を診断した上で、専門家に相談して遺言書作成を強くおすすめします。20代～30代からの対策で、将来的なトラブルを完全に防げます。

はい、相続対策は大きく変わります。配偶者がいる場合は「配偶者控除」により最大1億6,000万円が非課税になるため、相続税そのものが発生しないケースが多いです。一方、独身の場合は配偶者控除が使えず、相続人が親・兄弟姉妹となるため、相続トラブルのリスクが大幅に高まります。また、兄弟姉妹間での相続争いは激化しやすく、円満解決には遺言書が必須です。本ツールでは「家族構成」を選択することで、どちらのケースに対応した対策を提案します。

複数不動産がある場合は、まず「小規模宅地等特例」の適用可否を確認することをおすすめします。被相続人が住んでいた自宅は最大80%の評価減（330㎡まで）が適用でき、例えば2億円の土地なら1.6億円が非課税になります。特に自宅以外の不動産（投資物件・別荘など）がある場合、その活用方法（売却・相続・信託）で相続税が数千万円変わることもあります。本ツールで「自宅以外の不動産あり」を選択すれば、対策の優先順位が明確になります。次のステップとして、税理士に詳細な不動産評価の相談をおすすめします。

はい。相続発生後10ヶ月以内の相続税申告・納付期限がある中で、配偶者控除や小規模宅地等特例などの各種特例を活用することで、納税額を大幅に削減できる可能性があります。特に相続人が複数いる場合や不動産を保有している場合、本ツールで現在の状況を診断した上で、すぐに税理士に相談することをおすすめします。二次相続（配偶者の相続）の対策も同時に検討すると、さらに効果的です。

はい。本ツールでは優先度1〜5で具体的な対策を提示しますが、一般的には①財産の棚卸し → ②遺言書の必要性確認 → ③生前贈与の検討 → ④不動産の整理 → ⑤専門家への相談、という順序をおすすめします。相続開始までの年数や資産規模によって優先度は変わるため、本ツールの診断結果を持参して税理士・司法書士に相談し、あなたにカスタマイズされた実行計画を立てることが重要です。