⚠️ このツールは参考情報を提供するものです。詳細は税務署または税理士にご確認ください。

8つの質問で確定申告の必要性を診断

あなたの確定申告要否を確認

質問 1 / 8

給与所得（会社員・パート等）はありますか？

📋 このツールの詳細

「確定申告チェッカー」は、職業・副業・控除・収入の種類を選択するだけで「自分は確定申告が必要か」「どの控除を申請できるか」を無料で確認できる診断ツールです。

【使い方】①職業（会社員/フリーランス/パート等）②副業収入の有無と金額 ③医療費・ふるさと納税・住宅ローン等の控除有無を選択すると、申告要否と申告すべき控除の一覧が表示されます。

申告漏れで払い過ぎている税金を取り戻せるケースが多くあります。特に医療費・住宅ローン控除・ふるさと納税（ワンストップ未申請分）は見落としがちです。

家計・資産管理の基礎データ（総務省・金融庁）

総務省「家計調査」・金融庁データをもとに整理しました。

項目 データ 出典
二人以上世帯の月平均消費支出 約31.9万円（2023年平均） 総務省「家計調査」2023年
勤労者世帯の平均貯蓄額 約1,279万円（中央値370万円） 金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する調査」2023年
新NISAの年間投資上限 年間最大360万円 金融庁「新しいNISA」
投資信託の平均信託報酬（インデックス型） 0.1〜0.2%程度 各運用会社ファンド情報より

※ 記載データは各出典の公表時点の情報です。最新情報は各公的機関の公式サイトをご確認ください。

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⚠️ 計算結果の活用にあたって

計算結果は参考値です。実際の税額・給付額・ローン返済額は個人の状況により異なります。重要な財務判断の際は最新の公式情報をご確認のうえ、ファイナンシャルプランナー・税理士等の専門家にご相談ください。

確定申告の基礎：申告が必要な人・不要な人

確定申告が必要な人の条件

以下に該当する場合は確定申告が必要です：①給与収入が2,000万円超②給与以外の所得（副業・不動産・配当等）が年間20万円超③2か所以上から給与を受け取っている④生命保険・医療費控除・住宅ローン控除等を初めて申請する年（翌年以降は年末調整で可）⑤退職金・年金受給者で一定額以上の所得がある。

還付申告で取り戻せるお金

逆に申告すると税金が戻ってくるケースもあります：①医療費控除（年間医療費10万円超）②住宅ローン控除（初年度）③ふるさと納税（6か所以上への寄附）④株の損失が出た年（損益通算）⑤年末に退職した場合（源泉徴収しすぎの可能性）。還付申告は5年以内であれば遡って申告できます。

e-Taxで確定申告を簡単に行う手順

e-Taxを使えば自宅のPCやスマホで確定申告が完結します。手順：①マイナンバーカードを取得②国税庁の確定申告書等作成コーナーにアクセス③ガイドに沿って入力④送信（マイナンバーカード方式かID・パスワード方式）。申告書の提出後、還付金は通常1〜2週間で指定口座に入金されます。

まとめ：確定申告は2月16日〜3月15日が原則

確定申告の申告期間は毎年2月16日〜3月15日（還付申告は1月1日から可能）。期限を過ぎると「期限後申告」として延滞税・無申告加算税が発生します。事前に確定申告チェッカーを使って「自分が申告が必要かどうか」と「どの控除が使えるか」を確認してから書類準備を始めましょう。

💡 このツールの活用事例

事例1：中田さん（会社員・ふるさと納税5万円・医療費8万円）

➡ 副業なし・ふるさと納税あり・医療費ありを入力

✅ 確定申告で3.2万円還付される見込みと判定。医療費控除の申告漏れ防止に活用

事例2：岸田さん（年末退職・4月まで働いた）

➡ 年途中退職・年末調整なしのケースを入力

✅ 確定申告必須と判定。納めすぎた所得税5.1万円が還付される見込みを確認

事例3：三田さん（副業年収25万円・初めての確定申告）

➡ 本業500万円・副業25万円を入力

✅ 確定申告必要・住民税特別徴収への注意事項を確認。電子申告（e-Tax）の手順を把握

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よくある質問

Q: 診断結果はどう活用すればいいですか？
確定申告 必要書類｜申告要否判定と書に関する判断・選択の参考情報としてご活用ください。条件を変えて複数回試すことで、より広い視点で検討できます。
Q: 診断を繰り返し使えますか？
はい、条件を変えて何度でも診断いただけます。異なるシナリオで結果を比較することで、より確かな判断材料になります。
Q: 入力したデータはどこに保存されますか？
すべての処理はブラウザ内で完結します。入力データがサーバーに送信されることはなく、プライバシーが守られます。

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