❓ よくある質問（計算後）
この計算結果は確定申告に使えますか？
はい。このツールの計算は基本的な税制に基づいています。ただし個別の事情（扶養配置・医療費控除など）がある場合は、必ず税理士に確認してください。
計算結果よりも税金が多かった場合は？
控除の漏れや経費の過少計上が考えられます。今のうちにレシート・請求書を整理して、正確な経費を把握することが大切です。
確定申告は自分でできますか？
はい。国税庁のe-Taxや「確定申告書等作成コーナー」を使うと、自分で無料で作成・提出できます。freee・マネーフォワードなどのクラウド会計ソフトも便利です。
👉 次は？計算結果を活用して行動しましょう
会社員（給与所得者）の場合：
✅ 副業所得 ≤ 20万円 → 確定申告不要（住民税申告は必要）
❗ 副業所得 > 20万円 → 確定申告必要
❗ 医療費控除・ふるさと納税が多い → 確定申告推奨
フリーランス・個人事業主の場合：
❗ 所得（収入－経費）が 基礎控除額（令和8年分は最高104万円）超 → 確定申告必要
| 項目 | 白色申告 | 青色10万 | 青色65万 |
|---|---|---|---|
| 特別控除 | なし | 10万円 | 65万円 |
| 帳簿 | 簡易 | 簡易 | 複式簿記 |
| e-Tax | 任意 | 任意 | 必須 |
| 事前届出 | 不要 | 要 | 要 |
| おすすめ | 所得20万以下 | 50万円〜 | 100万円〜 |
※ 青色申告には事前に開業届・青色申告承認申請書の提出が必要です（期限：3月15日まで）
📈 副業収益を節税しながら運用 → NISA・iDeCo計算機副業が会社にバレませんか？
住民税の普通徴収を選択することで、副業分の住民税が別途自分で支払いになり、会社への通知を減らせます。ただし完全にバレない保証はありません。確定申告時に「自分で納付」を選択してください。
副業の税金はいつ払うの？
確定申告（2〜3月）後に納税額が確定します。所得税は3月15日まで、住民税は翌年6月〜翌々年5月の4回分割で納付します。
副業収入をNISAに入れられますか？
はい。副業で稼いだお金をNISA口座で投資できます。税金を差し引いた手取り分をNISAで非課税運用するのが最も効率的です。
アフィリエイト収入は何所得になりますか？
継続的に行っている場合は「事業所得」または「雑所得」になります。2022年の改正で収入300万円以下は原則雑所得となりましたが、帳簿記帳をしていれば事業所得として認められる場合があります。
🔒 私の入力情報は保存されていますか？データは安全ですか？
いいえ。入力した情報は、お使いのブラウザ内で処理し、運営者のサーバーへは送信しません。ただし、アクセス解析・広告のため、外部のサービスがページの閲覧情報を取得する場合があります。登録も不要で、個人情報も一切収集していません。プライバシー保護は完全です。
📱 スマートフォンでもスムーズに使えますか？
はい。このツールは完全なレスポンシブデザインで、スマートフォン・タブレット・PCのすべてで快適に動作します。モバイルでの入力も直感的で、60秒で完了します。
💰 この計算結果は確定申告に使えますか？確実性はありますか？
このツールは基本的な税制に基づいて概算を計算します。ただし、個別の事情（扶養配置・医療費控除・特定の業種など）がある場合は、必ず税理士や税務署に確認してください。
🚀 何度でも使えますか？計算結果を保存できますか？
はい。何度でも無料で再計算できます。ただし、現在のブラウザ内でしか保存されません。結果をメモ・スクリーンショット・PDF出力で保存することをおすすめします。
📐 この計算の前提（令和8年分・2026年分の所得税）
所得税は令和8年分、住民税は令和9年度分の制度で、概算します。給与所得控除は220万円以下で74万円（国税庁 No.1410）。基礎控除は合計所得金額で変わり、489万円以下は104万円、655万円以下は67万円、2,350万円以下は62万円など（No.1199。令和8年12月1日施行）。住民税の基礎控除は最高43万円です（総務省「個人住民税の基礎控除等について」令和8年5月29日）。税率は国税庁 No.2260の速算表に、復興特別所得税2.1%を加えています。配偶者控除・扶養控除は、所得税38万円・住民税33万円（配偶者は合計所得62万円以下、扶養親族は16歳以上を想定。No.1191・No.1180）。社会保険料控除などは入っていません。
📊 「副業所得」と「給与所得」は何が違いますか？
副業所得（雑所得・事業所得）は売上から経費を引いた金額です。給与所得は給与として支払われ、給与所得控除（令和8年分は最低74万円。国税庁 No.1410）が自動適用されるため、経費を計上できません。このツールで両方のシミュレーションが可能です。
🎯 「20万円ルール」と、個人事業主の申告の目安は何ですか？
会社員（給与を1か所から受け、全額が源泉徴収されている人）は、給与以外の所得の合計が年間20万円を超えると確定申告が必要です（国税庁 No.1900）。個人事業主・フリーランスは、所得の合計が所得控除の合計を超えると確定申告が必要です（国税庁 No.2020）。基礎控除だけの場合の目安は、令和8年分で104万円です（合計所得489万円以下。令和8年12月1日施行。No.1199）。所得税の申告が不要でも、住民税の申告が別に必要なことがあります。このツールは、この目安で自動判定します（他の所得控除は入っていません）。
🧮 手取り額はどのように計算されていますか？
手取り = 年間副業売上 - 経費 - 所得税 - 住民税。このツールは社会保険料・源泉徴収・青色申告控除・iDeCo・ふるさと納税をすべて反映して計算します。
💼 「青色申告」「白色申告」どちらを選ぶべき？
年間所得100万円未満なら白色申告で十分です。100万円以上なら青色申告10万円控除を、300万円以上なら青色申告65万円控除（e-Tax必須）を強くおすすめします。複式簿記はfreee・マネーフォワード等で自動化できます。
💡 どうやったら副業の税金を減らせますか？
6つの方法：①経費を漏れなく計上（PC・通信費・交通費）②青色申告控除（6～13万円）③iDeCo（掛金全額控除）④ふるさと納税⑤配偶者・扶養控除の活用⑥医療費控除（10万円超）。このツールで各方法の効果を試算できます。
📚 iDeCo・ふるさと納税・医療費控除とは何ですか？
iDeCo：掛金が全額所得控除（月5,000円から。上限は加入区分で異なり、企業年金のない会社員は月23,000円、令和8年12月分から月62,000円）。副業で増えた所得を相殺して節税。ふるさと納税：最大年30万円程度を自治体に寄付＆控除。返礼品も貰える。医療費控除：年間医療費10万円超で所得控除可能。この3つすべてこのツールで対応しています。
