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副業の種類・月収・本業年収を入力するだけで税金を計算できます。* 印は必須項目です。
🎯 目標設定（オプション）
目標とする月の副業売上。現在の月収と比較して達成率を表示します（0〜1,000万円）
円
税引き後で手元に残すお金の年間目標。計算後の手取り額と比較して達成率を表示します（0〜1億円）
円
💼 副業の種類を選んでください
💴 収入・控除の設定
会社員の副業：年間20万円超で確定申告が必要
経費を引く前の売上金額。スライダーまたは直接入力（5,000円～100万円）
円
月 5万円
源泉徴収票の「支払金額」を参照。200万～1500万円を万円単位で入力。給与所得控除は自動計算
万円
年収 400万円
売上に占める経費の比率。参考値：物販40～50% / ブログ・アフィリ10～20% / フリーランス25～35% / 家庭教師5～10%（0～80%）
%
経費 20%
白色申告：手続き簡単。青色申告：帳簿記帳が必要だが最大65万円の特別控除で年最大13万円節税可能
▼ iDeCo・ふるさと納税・扶養控除
個人型確定拠出年金の掛金。月12,000～68,000円（12,000円単位）で設定し、全額が所得控除の対象。掛金分の所得税・住民税が削減されます
iDeCo: 0円（なし）
自治体への寄附金額（0～50万円）。寄附額の2,000円を超える部分が控除対象になります。副業で所得が増える時期は上限額も自動増加
ふるさと納税: 0円（なし）
入力した情報は完全にブラウザ内で処理されます（データ送信なし）
📊 副業所得ゾーン別 税負担シミュレーション
税率シミュレーション用の本業年収（200万～1500万円、万円単位）。スライダーで副業所得ごとの税率を確認できます
万円
年収 400万円
💡 副業税金を合法的に減らす6つの方法
①
経費を漏れなく計上するPC・通信費・書籍・交通費・外注費・広告費など副業に関連する費用は全て経費に。レシートを必ず保存。
②
青色申告65万円控除を活用e-Taxで確定申告すると所得から65万円が控除。年間で最大6〜13万円の節税効果。複式簿記が必要だがfreee/マネーフォワードで自動化可能。
③
iDeCoで課税所得を減らすiDeCoの掛金は全額所得控除。副業収入が増えた分をiDeCoに回すと節税しながら老後資産も形成できる。
④
小規模企業共済（フリーランス向け）月最大7万円（年84万円）の掛金が全額所得控除。解約時にまとまった退職金として受け取れる。
⑤
ふるさと納税で住民税を節約副業で住民税が増える分を見越してふるさと納税の上限額が増加。返礼品を活用して実質的な節税に。
⑥
副業収入を家族に分散（法人化）副業収入が年300万円超になったら個人事業主→法人化も検討。法人税率は実効23%程度で高所得者には有利。
📋 確定申告 判定フローチャート
会社員（給与所得者）の場合：
✅ 副業所得 ≤ 20万円 → 確定申告不要（住民税申告は必要）
❗ 副業所得 > 20万円 → 確定申告必要
❗ 医療費控除・ふるさと納税が多い → 確定申告推奨
フリーランス・個人事業主の場合：
❗ 所得（収入－経費）が 48万円超 → 確定申告必要
🗓️ 確定申告の手順（会社員・副業編）
STEP 1（1〜12月）
収入と経費を記録する
領収書・請求書を保存。クラウド会計（freee・マネーフォワード）で自動集計するのがおすすめ。
STEP 2（翌年1月）
源泉徴収票を受け取る
本業の会社から源泉徴収票をもらう。確定申告に必要です。
STEP 3（2〜3月）
確定申告書を作成・提出
国税庁「確定申告書等作成コーナー」またはe-Taxで作成。2月16日〜3月15日が申告期間。
STEP 4（3〜5月）
税金を納付する
追加の所得税・住民税を納付。口座振替・クレジットカード払い・コンビニ払いが可能。
📊 申告方法 比較表
| 項目 | 白色申告 | 青色10万 | 青色65万 |
|---|---|---|---|
| 特別控除 | なし | 10万円 | 65万円 |
| 帳簿 | 簡易 | 簡易 | 複式簿記 |
| e-Tax | 任意 | 任意 | 必須 |
| 事前届出 | 不要 | 要 | 要 |
| おすすめ | 所得20万以下 | 50万円〜 | 100万円〜 |
※ 青色申告には事前に開業届・青色申告承認申請書の提出が必要です（期限：3月15日まで）
📈 副業収益を節税しながら運用 → NISA・iDeCo計算機❓ よくある質問
副業が会社にバレませんか？
住民税の普通徴収を選択することで、副業分の住民税が別途自分で支払いになり、会社への通知を減らせます。ただし完全にバレない保証はありません。確定申告時に「自分で納付」を選択してください。
副業の税金はいつ払うの？
確定申告（2〜3月）後に納税額が確定します。所得税は3月15日まで、住民税は翌年6月〜翌々年5月の4回分割で納付します。
副業収入をNISAに入れられますか？
はい。副業で稼いだお金をNISA口座で投資できます。税金を差し引いた手取り分をNISAで非課税運用するのが最も効率的です。
アフィリエイト収入は何所得になりますか？
継続的に行っている場合は「事業所得」または「雑所得」になります。2022年の改正で収入300万円以下は原則雑所得となりましたが、帳簿記帳をしていれば事業所得として認められる場合があります。
