💼 副業の種類を選んでください
💴 収入・控除の設定
月 5万円
経費 20%
📊 副業所得ゾーン別 税負担シミュレーション
💡 副業税金を合法的に減らす6つの方法
①
経費を漏れなく計上するPC・通信費・書籍・交通費・外注費・広告費など副業に関連する費用は全て経費に。レシートを必ず保存。
②
青色申告65万円控除を活用e-Taxで確定申告すると所得から65万円が控除。年間で最大6〜13万円の節税効果。複式簿記が必要だがfreee/マネーフォワードで自動化可能。
③
iDeCoで課税所得を減らすiDeCoの掛金は全額所得控除。副業収入が増えた分をiDeCoに回すと節税しながら老後資産も形成できる。
④
小規模企業共済（フリーランス向け）月最大7万円（年84万円）の掛金が全額所得控除。解約時にまとまった退職金として受け取れる。
⑤
ふるさと納税で住民税を節約副業で住民税が増える分を見越してふるさと納税の上限額が増加。返礼品を活用して実質的な節税に。
⑥
副業収入を家族に分散（法人化）副業収入が年300万円超になったら個人事業主→法人化も検討。法人税率は実効23%程度で高所得者には有利。
📋 確定申告 判定フローチャート
会社員（給与所得者）の場合：
✅ 副業所得 ≤ 20万円 → 確定申告不要（住民税申告は必要）
❗ 副業所得 > 20万円 → 確定申告必要
❗ 医療費控除・ふるさと納税が多い → 確定申告推奨
フリーランス・個人事業主の場合：
❗ 所得（収入－経費）が 48万円超 → 確定申告必要
🗓️ 確定申告の手順（会社員・副業編）
STEP 1（1〜12月）
収入と経費を記録する
領収書・請求書を保存。クラウド会計（freee・マネーフォワード）で自動集計するのがおすすめ。
STEP 2（翌年1月）
源泉徴収票を受け取る
本業の会社から源泉徴収票をもらう。確定申告に必要です。
STEP 3（2〜3月）
確定申告書を作成・提出
国税庁「確定申告書等作成コーナー」またはe-Taxで作成。2月16日〜3月15日が申告期間。
STEP 4（3〜5月）
税金を納付する
追加の所得税・住民税を納付。口座振替・クレジットカード払い・コンビニ払いが可能。
❓ よくある質問
副業が会社にバレませんか？
住民税の普通徴収を選択することで、副業分の住民税が別途自分で支払いになり、会社への通知を減らせます。ただし完全にバレない保証はありません。確定申告時に「自分で納付」を選択してください。
副業の税金はいつ払うの？
確定申告（2〜3月）後に納税額が確定します。所得税は3月15日まで、住民税は翌年6月〜翌々年5月の4回分割で納付します。
副業収入をNISAに入れられますか？
はい。副業で稼いだお金をNISA口座で投資できます。税金を差し引いた手取り分をNISAで非課税運用するのが最も効率的です。
アフィリエイト収入は何所得になりますか？
継続的に行っている場合は「事業所得」または「雑所得」になります。2022年の改正で収入300万円以下は原則雑所得となりましたが、帳簿記帳をしていれば事業所得として認められる場合があります。
