家計の年間スケジュール一覧

お金の手続きには「期限があるもの」が多く、見落とすと損をすることがあります。毎年のルーティンとして把握しておきましょう。

月別チェックリスト

1月

• 📋 ふるさと納税のワンストップ特例申請書提出（1月10日必着）
• 📋 NISAの年間投資枠リセット（つみたて120万＋成長240万）
• 📋 昨年の医療費領収書を整理する
• 📋 確定申告の準備開始（書類収集）

2月〜3月

• 📋 確定申告期間（2月16日〜3月15日）
• 📋 医療費控除・住宅ローン控除・雑損控除等を申告
• 📋 e-Taxで申告すると還付が早い（3〜4週間）
• 📋 個人事業主：青色申告の提出

4月〜5月

• 📋 社会保険料の変更（4月〜6月の給与をもとに9月から改定）
• 📋 新年度の家計予算を見直す
• 📋 奨学金の申請手続き（在学生は継続願、新入生は新規申請）

6月

• 📋 住民税の新しい税額が始まる（給与天引きまたは納付書届く）
• 📋 住民税の納付（普通徴収：第1期）
• 📋 児童手当の現況届（自治体によって廃止・マイナンバー連携）

7月〜8月

• 📋 住民税第2期納付（8月末）
• 📋 固定資産税第2期（7月）
• 📋 生命保険・自動車保険の更新時期確認

9月〜10月

• 📋 住民税第3期納付（10月末）
• 📋 標準報酬月額の改定が適用（9月〜）
• 📋 ふるさと納税の限度額シミュレーション
• 📋 年末調整の準備（保険料控除証明書が届き始める）

11月〜12月

• 📋 年末調整書類の提出（扶養控除等申告書・保険料控除申告書）
• 📋 ふるさと納税の完了（12月31日まで）
• 📋 NISAの残枠を確認・積立増額の検討
• 📋 iDeCo掛金の変更（年1回変更可）
• 📋 住民税第4期納付（翌年1月末）

見逃しやすいポイント

家計管理ツールの活用

年間のスケジュール管理には以下のツールが便利です：

• 家計簿アプリ（マネーフォワード・Zaim・家計簿アプリ等）で月次収支を自動記録
• Googleカレンダーに年間イベント（確定申告・ふるさと納税等）を登録
• 当サイトの各種シミュレーターで事前に税額・控除額を計算

よくある質問